Эксперт: Краснодарский край - один из самых страдающих регионов РФ из-за санкционной политики
Сегодня одна из самых обсуждаемых тем – кризис рубля. В какой валюте лучше хранить деньги?
Сегодня рубли лучше всего перевести в самую сильную валюту мира - это американский доллар. Что касается, финансовых инструментов, то сейчас не стоит отходить от классики, советую приглядеться к акциям крупнейших американских и европейских компаний, которые демонстрируют стабильный рост и постоянную дивидендную политику. Также не стоит забывать о портфельном инвестировании, которое пользуется популярностью с конца 50х годов и до сих пор работает более чем стабильно и прибыльно. Естественно, нужно инвестировать сразу в несколько сфер бизнеса, постоянно диверсифицируя свой капитал. При этом, на мой взгляд, сейчас не стоит нести деньги в банк, потому что у нас некоторые из них могут закрыться из-за санкций, другие лишиться лицензии ЦБ.
А если говорить о банках, входящих в ТОП-10?
Топ -10 предоставляет просто смешные процентные ставки по сравнению с текущей инфляцией. Даже увеличение процента депозита не улучшит ситуацию. Но если говорить о принципиальной работе с банками, то можно рассматривать европейские банковские облигации, которые обещают чуть больше 10% годовых. Также отмечу, что у российских банков нет категории надежности А или более, наши категории - ВВ, В+, В-.
А что можете посоветовать любителям экзотических валют?
Вообще я бы посоветовал хранить деньги не в валюте, а выбрал бы фондовое инвестирование, только в разные сферы бизнеса, так как все они сразу хромать не могут. Из экзотики, если рассматривать для спекуляции, то африканский франк. Операции с ним будут безумно доходными, так как он постоянно слабеет.
Некоторые эксперты высказываются о том, что сейчас не самое выгодное время инвестировать в фондовый рынок, мол, это будут долгие инвестиции. Что вы думаете об этом?
Нет, я не согласен с такой позицией. Долгими инвестиции могут быть в посткризисное время, то есть после обвала котировок. Сейчас нет кризиса, а значит нет никакого обвала котировок. В США они наоборот бьют исторические максимумы. Преимущество фондового рынка в его ликвидности. В любой момент все позиции можно закрыть с прибылью. В этом его преимущество. А страховать риски можно, диверсифицируя свой капитал в разные сферы - энергетическую, продовольственную, IT -сферу, например. Тогда капитал будет защищенным, а доходность будет значительно приятнее чем в банках. Но вложения в фондовый рынок это не панацея, например, если мы говорим о российском фондовом рынке, который уже лет 6 находится в стагнации и ходит в коридоре плюс/минус 3-4 %. А развитие рынки, китайский, американский, в основном растут, показывая год от года положительную динамику.
Есть мнение, что российские акции скоро будут стоить дешевле, а западные уже находятся на максимуме. Что советуете покупать, а что продавать?
Я бы не брал сейчас российские бумаги вообще, так как у нас сейчас идет огромный отток капитала и нет тенденции к росту, плюс геополитическая ситуация и топливный кризис не дают считать нашу страну надежным местом хранения денежных средств. Весь российский фондовый рынок со своей 20 летней историей очень слабо развит. В стране есть всего несколько более или менее ликвидных инструментов, это акции голубых фишек, а все остальные абсолютно неликвидны. Потому я бы выбирал американские, потому что там на наши 15-20 инструментов приходится - 3-4 тыс. Чем больше инструментов, тем выше страховка вашего капитала и прибыль, а значит деньги лучше будут сохраняться и расти.
Бумаги каких компаний Краснодарского края могут быть интересны инвесторам? Может быть, не в данный момент, а на перспективу?
"Кубаньэнерго" – очень недооцененная компания, например. Конечно, она не относятся к акциям голубых фишек, поэтому не будет стабильной дивидендной политики, но вместе с тем она является недооцененной относительно своей балансовой стоимости. Увы, Краснодарский край один из самых страдающих регионов России из-за санкционной политики, так как мы очень близко находимся к горизонту событий геополитики. И вся ситуация с Украиной, Крымом провоцирует сильный отток инвесторов из нашего региона, то есть крупных компаний, в которых можно стабильно вкладываться, нет. Но если все же смотреть на российские компании - то достойными акции у «Магнита», «Яндекса» и «Киви», может быть и еще «Северсталь». Хотя последняя сильно переоценена, выросла практически в 1,5 раза из-за двузначных дивидендов, так что нет смысла сейчас ждать такого же будущего роста.
Какие, по вашему мнению, сейчас самые ликвидные или устойчивые отрасли?
Это IT ,фармакология, инженерия и биотехника. Это сферы, которые максимально независимы от сложившейся ситуации в экономике, а также те компании, которые сейчас минимально занимаются импортом, больше ориентированы на внутренний рынок, выбирая именно эти отрасли можно максимально застраховаться от нерыночных рисков.
С каким минимальным капиталом стоит выходить на рынок?
Все зависит от того, на какие акции вы нацелены, есть, к примеру, так называемый лоу кост. Это акции компаний, которые даже доллара не стоят. Акции, которые уже себя зарекомендовали, с крупной капитализацией, стоят гораздо дороже. Например, при покупке акций Google. минимальных вход на рынок будет начинаться от 500 долларов, Apple - от 100 долларов. Таким образом, минимальную сумму определяет ваша цель и стоимость инструмента, который себе вы выбрали.
А где ваша компания хранит деньги ваших клиентов?
В зарубежных банках с категорией надежности ААА. Один из них, швейцарский банк Falcon Private Bank. Мы работаем также с европейскими банками, были банки и в Китае, на Кипре. То есть, те банки, которые всегда гарантируют 100% сохранение денежных средств. В России ни один банк такие условия не предоставляет. Компания работает в 30 странах мира, поэтому средства должны храниться в международных надежных банках.
У вас какие-то особенные условия размещения?
Нет никаких особых условий. Клиент размещает в нашей компании его денежные средства, сам выбирает банк, исходя из их условий и наслаждается приростом капитала.
Вы отмечаете бурный рост на рынке спекулятивных сделок?
Сейчас только ленивый не спекулирует. Клиенты заходят в рынок на разных уровнях цены валюты. Мы видим динамику ее роста, можем ее каким-то образом спрогнозировать и клиенты волей-не волей становятся участниками этого спекулятивного пула. Соответственно, на этом и зарабатывают.
Каковы ваши прогнозы на следующий год? Чего ждать?
Глобальные прогнозы сейчас довольно сложно давать. По нефти понятно, нам еще есть куда падать, все будет зависеть от нашей внешней политики и от внешней политики США. Если санкционные меры к марту закончатся, то перспективы к росту будут, а до этого времени ситуация как минимум сохранится или ухудшится. При негативном прогнозе, мы ожидаем стоимость нефти в районе 40-50 долларов за баррель, доллар на уровне 60-70 рублей, а евро - 70-80 руб. А далее все будет зависеть от нашего ЦБ, который пока не сдерживает свои обещания по поводу прекращения интервенций и вот буквально на прошлой неделе 4 млн долларов потратил из 400 возможных, это целый процент.
На ваш взгляд, эта интервенция необходима или это бесполезная трата денег?
Нужна ли интервенция — это сложный вопрос, потому что банк не теми инструментами пытается достигнуть определенной цели. С одной стороны, интервенции нужны, чтобы умерить панику на рынке, а с другой стороны их не хватает на то, чтобы кардинально решить проблему, как это было еще весной, когда одна интервенция ЦБ сваливала доллар к нужным минимумам. Поэтому, несмотря на жадность ЦБ в плане растрат резервов, деньги летят в печь.
И напоследок, можно ли реально заработать на Форекс? Есть ли примеры историй успеха клиентов?
Да можно. Однако стереотип насчет того, что на Форекс можно прийти с 20 долларами и сделать 20 тыс. - это полная глупость, потому что биржа как и любой другой бизнес требует вложений, а также определенного умения им руководить.
Как новое поколение недропользователей меняет золотодобычу: кейс «Золото Дельмачик»
Отдохнуть и полечиться. Какие туристические проекты запускались
в 2023 году в России
