ЦБ обнаружил в работе краснодарского «Идея банке» сомнительные операции
Временная администрация по управлению ПАО «Идея Банк» организацию фиктивного обслуживания ссуд с целью сокрытия осуществленных ранее операций по выводу активов, отмечается в сообщении ЦБ РФ.
Кроме того, о результатам обследования финансового состояния банка временная администрация выявила низкое качество ссудного портфеля.
В сообщении ЦБ РФ отмечается, что регулятор направил в Генеральную прокуратуру, Министерство внутренних дел и Следственный комитет РФ информацию о финансовых операциях с признаками уголовно наказуемых деяний, осуществленных бывшими руководителями и собственниками банкротящейся организации.
Как сообщал РБК Юг, Арбитражный суд Краснодарского края 21 февраля 2017г. удовлетворил иск Центрального банка Российской Федерации и признал ПАО «Идея Банк» банкротом. В банке ввели конкурсное производство.
Также в конце февраля стало известно, что разница между величиной активов и обязательств финансовой организации составила почти 1,1 миллиарда рублей. По результатам обследования объем активов банка составил 5,127 млрд руб., объем обязательств - 6,225 млрд рублей.
В декабре 2016г. регулятор отозвал лицензию у ПАО «ИДЕЯ Банк» (г. Краснодар) и назначил в организации временную администрацию. Причиной явилось неисполнение банком федеральных законов, в частности, неоднократных нарушений в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением п.3 ст.7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
По мнению регулятора, ПАО проводило «высокорискованную кредитную политику и не создавало адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам». Деятельность кредитной организации была ориентирована на проведение сомнительных операций, считают в ЦБ.
По данным отчетности, по величине активов ПАО «ИДЕЯ Банк» на 1 декабря 2016г. занимало 264 место в банковской системе Российской Федерации.
ПАО «ИДЕЯ Банк», по данным СПАРК, было создано в 1990г. Основным учредителем, которому принадлежит 96% уставного капитала, является АО «Форус Банк» (Нижний Новгород), у которого также 19 декабря 2016г. ЦБ отозвал лицензию.
Аналитика, сервис, персональные туры. AI для маркетинга и продаж в недвижимости
От подбора персонала до кадрового прогнозирования. Как HR-отделы могут использовать AI в 2025 году
