Банк России открыл в Краснодаре центр по анализу преступных практик

Центральный банк России 2 февраля открыл в Краснодаре Центр компетенции по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке. Структура займется сбором информации со всей страны, рассказали журналистам на официальном открытии хаба.

«Банк России большое внимание уделяет потенциалу регионов. Очень важно, чтобы на местах была не только механическая или техническая составляющая деятельности ЦБ, но и интеллектуальная. Мы считаем, что Краснодар имеет достаточный потенциал. Качество высшего образования, качество сотрудников банка здесь позволяет нам сформировать коллектив хаба», — рассказал первый заместитель председателя ЦБ РФ Сергей Швецов.

По его словам, этот хаб не первичный, регулятор создает подобные структуры в разных регионах страны. Первичный анализ показывает достаточно высокую эффективность использования таких практик.

Директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях пояснил, что перед тем как определиться с местом размещения хаба, регулятор провел конкурс. В нем приняли участие все регионы страны, не только главные управления ЦБ РФ, но и отделения.

«Перед ними стояла задача предъявить информацию как о текущем состоянии регионального финансового рынка, но, по возможности, и срез по проблемам безлицензионной деятельности, мошенническим практикам. Также нужно было рассказать о том, какими средствами пользуются главки и отделения, чтобы пресекать их действия» — отметил глава департамента.

Краснодарский край подошел по критериям, по оценке представителя регулятора, в регионе часто появляются новые мошеннические схемы, отметил он.

В Краснодарском крае в 2016 году была создана рабочая группа по выявлению нелегальных компаний на финансовом рынке. Она за два года работы выявила 19 компаний с признаками «финансовых пирамид», рассказал вице-губернатор региона Игорь Галась. Благодаря работе снизилось число жалоб со стороны граждан.

Также свой эффект оказали программы по повышению финансовой грамотности, которые работают в регионе с 2008 года. По словам чиновника, за это время cозданный центр на базе собранных со всей России данных позволит сформировать методологию выявления и пресечения преступной деятельности. Использовать полученные наработки смогут структурные подразделения регулятора.

По словам Валерия Ляха, в первый год задачей центра будет оценка объема и масштаба рынка нелегальных финансовых практик.

Предполагается, что это позволит выявлять мошеннические схемы на ранней стадии, отслеживать их миграцию, находить организаторов и способствовать пресечению их деятельности. К нелегальным практикам ЦБ РФ относит «финансовые пирамиды», работу компаний без лицензий.

Работа по созданию структуры началась в 2017 году, когда появился департамент противодействия недобросовестным практикам, который курирует деятельность региональной сети. На настоящий момент во всех главных управлениях создаются отделы противодействия нелегальной деятельности, которые будут заниматься выявлением нарушений и передачей информации в правоохранительные органы.

По данным ЦБ РФ в целом по России в 2017 году по инициативе Банка России было заблокировано более 800 мошеннических сайтов в сфере финансовых рынков, из них 160 сайтов лже-банков, 62 — лже-МФО, 111 — лже-страховщиков и 45 сайтов финансовых пирамид. Также регулятор за последний квартал 2017 года направил в прокуратуру информацию о 142 сайтах нелегальных форекс-дилеров. По итогам прошлого года выявлены 137 организаций, имеющих признаки финансовой пирамиды.

По предварительным данным ущерб от их деятельности составил около 1 млрд рублей. Годом ранее было обнаружено 180 таких организаций, в 2015 году их было 200.

Как сообщал РБК Краснодар, в октябре 2016 года губернатор Краснодарского края Вениамин Кондратьев подписал распоряжение о создании рабочей группы, которая займется вопросами помощи пострадавшим от финансовых пирамид граждан.

В декабре 2016 года депутаты ЗСК утвердили ​заключение договора о реализации проекта «Содействие повышению уровня финансовой грамотности населения и развитию финансового образования в РФ» в Краснодарском крае.

Главной задачей реализации проекта ставилось создание в регионе финансово-консультационной инфраструктуры, которая позволит оказывать помощь в первую очередь взрослому населению по использованию финуслуг и, главное, предостеречь от финансовых пирамид. Согласно проекту, объем финансирования этой программы должен был составить 60 млн рублей до 2019 года.

Осенью 2016 года было озвучено, что за последние три года в Краснодарском крае от деятельности финансовых пирамид пострадали 10 тыс. человек. Ущерб от их деятельности оценивался в 4,5 млрд рублей.