Кассация оставила без изменений решение о ликвидации «ЮМК Банк»
Арбитражный суд Северо-Кавказского округа отклонил кассационную жалобу ООО «Банк Южной многоотраслевой корпорации» на решение суда первой инстанции и постановление апелляционного суда о ликвидации кредитной организации. Это следует из картотеки арбитражных дел.
Напомним, 26 мая 2021 года Арбитражный суд Краснодарского края удовлетворил иск ЦБ РФ о принудительной ликвидации общества с ограниченной ответственностью «Банк Южной многоотраслевой корпорации». В июле банк «ЮМК» обжаловал это решение, однако апелляционная жалоба оставлена без удовлетворения.
В кассационной жалобе заявитель указывал на дисциплинарные взыскания, наложенные на назначенного арбитражного управляющего Фаниля Юнусова, судебного акта об его отстранении от исполнения обязанностей ликвидатора юридического лица в рамках другого дела № А47-12394/2019, наличие спора о взыскании убытков, причиненных в деле о ликвидации юридического лица (дело № А47-2601/2021). Также представители кредитной организации ссылались на отсутствие опыта в проведении дел о банкротстве кредитных организаций, наличие признаков банкротства у ООО «Эверест», единственным участником и единоличным органом которого является Юнусов.
Суд отказал удовлетворять требования заявителя. Как указано в материалах дела, Юнусов является членом ассоциации ведущих арбитражных управляющих «Достояние», отвечает требованиям, предъявляемым к арбитражному управляющему. Остальные доводы банка кассация также отклонила.
«Суды установили, что допущенные нарушения не свидетельствуют о неспособности ликвидатора к надлежащему проведению процедуры принудительной ликвидации кредитной организации, исходили из того, что отсутствует необходимость замены кандидатуры ликвидатора в связи с нарушениями, которые не являются существенными. Приведенные представителями кредитной организации аргументы против назначения ликвидатора не вызвали обоснованных сомнений в способности данного управляющего к надлежащему ведению специальной процедуры. Указание на наличие признаков банкротства у ООО «Эверест», единственным участником и единоличным органом которого является Юнусов Ф.М., носит предположительный характер», — говорится в материалах дела.
По данным СПАРК, ООО «ЮМК Банк» зарегистрировано в городе Краснодар в 2009 году. За 2020 год чистая прибыль превысила 308,4 млн рублей. Капитал на 2020 год составил 2,1 млрд рублей. ООО «Лантер» (бенефициаром является Наталья Макаревич) принадлежит 50%, еще 28% — у Натальи Макаревич. Олег Макаревич владеет 8%, Евгений Реушенко — 5%, Алексей Шипулин — 3%.
Как сообщал РБК Краснодар, 13 марта 2021 года ЦБ РФ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у «ЮМК Банк». В качестве причины указывался «допуск неоднократных нарушений требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
«Кроме того, в ходе инспекционной проверки «ЮМК Банк» были выявлены случаи проведения непрозрачных для надзорного органа операций, имеющих целью вывод денежных средств за рубеж и сокрытие реальных финансовых потоков», — отмечает регулятор.
Арбитражный суд Краснодарского края вынес решение принудительно ликвидировать «ЮМК Банк». Основанием стал отзыв у кредитной организации лицензии на осуществление банковской деятельности 19 марта 2021 года.
В октябре 2021 года Арбитражный суд Москвы признал незаконным решение ЦБ РФ отозвать лицензию у Краснодарского банка «ЮМК».
«Это очень редкий случай, когда суд встает на сторону оппонентов ЦБ, поскольку регулятор — особый публично-правовой институт и фактически приравнен к одной из ветвей власти», — прокомментировал партнер правового бюро «Олевинский, Буюкян и партнеры» Дмитрий Терентьев.
