Краснодар , 08 окт 2020, 18:26

Экс-руководителей банка «Первомайский» заподозрили в хищении 182 млн руб.

В Краснодаре расследуется уголовное дело о хищении имущества банкротного банка ПАО «Первомайский» на сумму 182,5 млн рублей, сообщает РБК.

Дело возбуждено по заявлению первого заместителя директора Агентства по страхованию вкладов (АСВ) Андрея Мельникова. В нем говорилось о неправомерных действиях финансового директора банка «Первомайский» Романа Гурьянова и предпринимателя Людмилы Дармановой. По данным Агентства по страхованию вкладов (АСВ), банк не выполнил свои обязательства перед кредиторами на 7,8 млрд руб.

По результатам рассмотрения заявления СУ УМВД России по Краснодару возбуждено уголовное дело по части 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество в особо крупном размере) в отношении индивидуального предпринимателя Людмилы Дармановой.

rbc.group

Следователи выявили противоправные действия финансового директора банка Романа Гурьянова и председателя наблюдательного совета Александра Измайлова. Их подозревают в хищении 182,5 млн руб. под видом оплаты транспортных услуг, которые предприниматель Дарманова оказывала банку.

rbc.group

7 октября следователи МВД при сопровождении УФСБ по Краснодарскому краю провели обыски в квартирах экс-руководителей банка и аффилированных с банком подрядчиков, изъяли документацию, электронные носители и оргтехнику.

От банкротства к уголовному делу

Как сообщал РБК Краснодар, в ноябре 2018 года ЦБ РФ отозвал лицензию у банка «Первомайский». Регулятор отмечал, что кредитная организация систематически занижала величину принимаемого кредитного риска и игнорировала требования о досоздании резервов на возможные потери. Соответствующая оценка выявила снижение капитала банка и повышение угрозы его несостоятельности.

В декабре 2018 года Банк России подал иск о банкротстве банка «Первомайский». В январе 2019 года ходатайство удовлетворили.

Позднее ЦБ РФ проверил финансовое состояние организации. В отчете отмечалось, что «дыра» в капитале банка составляет 265 млн рублей. По данным регулятора, обязательства банка составляют 7,874 млрд рублей — это на 10 млн рублей больше, чем указано в собственных документах банка. При этом, после проведения ЦБ дообследования финансового состояния размер активов банка сократился на 12,6% — с 8,56 до 7,609 млрд рублей. Это произошло из-за снижения ссудной задолженности — с 6,84 до 6,08 млрд рублей.

В феврале 2019 года Краснодарский краевой суд по представлению прокурора Кубани Сергея Табельского отменил приговор директору офиса банка «Первомайский» в Геленджике Ларисе Голодновой и бывшему главному специалисту Дмитрию Бондарю. Их обвиняли в мошенничестве со средствами вкладчиков.

Как стало известно в марте 2019 года, генпрокуратура РФ и Следственный департамент МВД проверят операции банка «Первомайски», так как ЦБ РФ обнаружил подозрительные финансовые операции, которые совершали должностные лица организации.

По величине активов на 1 ноября 2018 ПАО банк «Первомайский» занимал 204 место в банковской системе РФ. В I квартале 2018 года по рентабельности активов занял в общероссийском рейтинге по версии «РИА Рейтинг» 113-е место (118-е — по данным на 1 января). При активах в 12,2 млрд рублей за 12 месяцев он заработал 100 млн рублей, рентабельность держалась на уровне 1%.